“理财高手”“荐股大师”“公益投资”……这些看似光鲜亮丽的名头背后，到底隐藏着怎样一个精心设计的骗局。

　　近日，深圳市罗湖区检察院办理了一起掩饰、隐瞒犯罪所得案，被告人杜某因帮助诈骗团伙转移赃款被依法严惩。该案中被害人吴先生的遭遇，也为广大群众敲响了警钟。

“公益选股”引入局，十万资金打水漂

　　吴先生是位刚“入坑”的新手股民，2024年4月，他在某平台刷短视频时看到“大师教人投资选股”内容，产生了兴趣，便主动加入该短视频账号的粉丝群，随后，他又被引导进入另一个QQ群。

　　在QQ群里，“导师”经常和大家讨论各种选股技巧，但又以“QQ群不准推荐个股代码，否则会被封号”为由，发送了一款所谓“荐股软件”的下载链接。吴先生下载后发现，软件内“导师”推荐的个股表现确实不错，并且，视频中的“导师”自称曾任职于基金公司和证券公司，离职后创办“公益组织”，声称带领大家炒股获利后，会将部分收益用于公益，吴先生由此对其深信不疑。

　　在“导师”诱导下，吴先生得知当前股市震荡、个股收益有限，但对方表示可通过“大宗协议交易”，让散户借助机构低价认购筹码，实现“保本无风险高收益”，前提是要向指定公司账户转账，进行集体认购。吴先生抱着试试看的心态，投了2万元到对方指定的公司账户，很快，他就收到了近2.5万元的回款。

　　首次投资就获得如此高的收益，吴先生显然已经被冲昏了头脑，于是在2024年5月，他又多次向对方指定账户转账共计28万元，然而，他却再也没有等到期待中的巨额回报，最终血本无归。

掩隐“帮凶”浮出水面，分工明确转移赃款

　　吴先生的钱款一经转入诈骗分子控制的网络账户，一条隐秘的赃款转移链条随即启动。

　　杜某便是链条的其中一环。自2024年4月起，杜某明知上家“风先生”（另案处理）从事非法资金转移，为获取过账金额2%的好处费，仍答应提供协助。杜某找到肖某（另案处理），由肖某提供名下银行账户接收资金，随后按指令通过取现或转账形式将资金再转给杜某。最终，杜某将资金购买虚拟货币，再转回上家“风先生”，至此完成了一个脱离传统银行监管的“洗钱闭环”。杜某、肖某分别从中获利。

　　经查，2024年5月，杜某利用肖某的银行账户接收不明来源资金共计26万元，这些资金关联了四起诈骗案件。吴先生被骗的部分钱款，正是通过杜某这一链条被层层转移。

法网恢恢终落网，认罪认罚获刑罚

　　2025年2月，杜某被公安机关抓获。案件移送到罗湖区检察院后，承办检察官经审查认为，杜某的行为已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，依法对杜某提起公诉。

　　近日，法院以犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，依法判处杜某有期徒刑一年，并处罚金人民币5000元。

　　检察官提醒

　　所谓“高收益”往往伴随高风险与骗局。广大网友在面对陌生“专家”“导师”推荐的投资项目时，务必保持警惕，切勿轻信“保本”“高收益”“内幕消息”等说辞，不随意点击陌生链接、下载非正规软件，更不要向陌生账户转账汇款。同时，切勿贪图小利，为他人转移资金提供银行账户或协助操作，否则可能沦为犯罪“帮凶”，面临法律严惩。